FLEX Fonds: Sicher und flexible investieren


Ihre Vorteile im Überblick:

  • Ausschüttungen bei Einmalzahlung schon ab dem ersten Monat möglich, von 5,25% auf 13% steigend.
  • Der Anspar FLEX Fonds 1 hat das beste Anlegerschutz-Transparenz-Rating für volle Transparenz erhalten.
  • Mindestbeteiligung schon ab EUR 10.000 zzgl. 5% bzw. 8% Agio, nach oben in 5000er-Schritten gestaltbar, oder für Teilzahler (Sparer) in sechs verschiedenen Varianten ab 50 Euro monatlich.
  • Inflationsgeschützte Kapitalanlage mit zum Teil steuerfreien Erträgen.
  • Tilgung des Fremdkapitals planmäßig in 13 Jahren bis zum Jahr 2018. Nachdem die Gesellschafter nur 50% Eigenkapital eingebracht haben, verdoppeln sich Vermögen und Ertrag nach 13 Jahren zwangsläufig.
  • Sehr niedriger Weichkostenanteil von ca. 6,5%, dadurch hohe Substanz als wichtige Grundlage für positive wirtschaftliche Entwicklung des Fonds.
  • Frühzeitiger Ausstieg - mit hohen Abfindungswerten bereits im ersten Jahr - möglich.
  • Beanstandungsfreies Prospektprüfungsgutachten nach IDW-ES4 Standard.
  • Einzahlungsmöglichkeiten: als Vollzahler oder Teilzahler mit Sparzeiten von 5,10 oder 15 Jahren.
  • Während der Ansparphase jederzeit auffüllbar und dann sofort ausschüttungsberechtigt.
  • Zahlungsaussetzungen bei Teilzahlern von maximal 18 Monaten jederzeit möglich.
  • Flexibles Ausschüttungswahlrecht.

Facts & Data:

  • Ursprünglich geplantes Beteiligungskapital von 50 Mio. Euro per Dezember 2005 erreicht. Erhöhung auf EUR 100 Mio. beschlossen per Gesellschafterbeschluss.
  • Die Initiatorengruppe verfolgt mit der Konzeption des Anspar FLEX Fonds 1 die Gestaltung einer völlig neuen und in Deutschland bislang einzigartigen Produktlinie.
  • Beim Anlagekonzept handelt es sich um einen sog. "KOMBI-Fonds" ursprünglich als Blind-Pool, der als Geschlossener Fonds ebenfalls mit den Vorzügen und der Charakteristik eines offenen Fonds ausgestattet ist. Für den "offenen" Charakter spricht, dass Investitionen immer nur nach Vorhandensein von Eigenkapital vorgenommen werden. Ferner kann durch das "offene Schließungsende" ein Platzierungsrisiko gänzlich ausgeschlossen werden.
  • Investitionen in Gewerbe- und Wohnimmobilien sowie Fondsbeteiligungen mit überplanmäßiger Entwicklung bereits vorhanden.
  • Der überwiegende Teil der Investitionen (außer der Wertpapier-Anlage) basiert dabei auf unterbewerteten Sekundärmarkt-Angeboten, die meist aus Bankenverwertungen stammen.
  • Das Sicherheitskonzept sieht eine weitgestreute Verteilung der Assetklassen vor:


Initiator - Erfahrung/Expertise/Aufgaben:

  • Die FLEX Fonds-Gruppe, die in diesem Jahr auf eine erfolgreiche Marktpräsenz von 17 Jahren zurückblickt, hat sich der Herausforderung nach verbesserter Qualität in der Form gestellt, dass durch die Erweiterung der Produktlinien völlig neue Konzepte mit wesentlich höherer Flexibilität und Veräußerbarkeit entwickelt wurden.
  • Seit 1992 wurden 14 Geschlossene Fonds mit einem Gesamtinvestitionsvolumen von 187,36 Mio. bei einem Zeichnungskapital von 137,36 Mio.aufgelegt.
  • Kumulierter Vermietungsstand von 97,61% bei einer Gesamtmietfläche von 80.717 qm.
  • Von insgesamt 25 Fonds wurden fünf Fonds mit einem Veräußerungsgewinn von 16,92% aufgelöst (Direkter Anlegerschutz, Heinz Gerlach, 17.01.2006).
  • Die Leistungsbilanz des Initiators ist seit Beginn der Aktivitäten per Saldo positiv.

Marktumfeld:

Der Markt für Offene Immobilienfonds ist momentan durch Verunsicherung und Liquiditätsabflüsse gekennzeichnet, eine mögliche Überbewertung von Immobilien mit Wertberichtigungsbedarf ist oft Gegenstand von Fachartikeln und Pressemitteilungen. Im Segment des Immobilienzweitmarktes hingegen sieht die Lage aufgrund der hohen Chancen beim Erwerb der Immobilien unter dem Marktpreis wesentlich günstiger aus. Das Umfeld für den Ankauf von Immobilien z.B. aus Revitalisierungen oder Bankenverwertung (Zweitmarkt) ist in Deutschland seit Jahren günstig mit wachsendem Angebot. Die Kunst liegt insbesondere darin, die richtigen Objekte zu finden und mit den richtigen Projektentwicklern zu kooperieren. Das dazu erforderliche Spezialwissen muss in vielen Jahren aufgebaut werden.
 









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Anlegerprofil:

Geeignet ist das Angebot besonders für Anleger, die Ihre Vermögensstruktur durch eine sinnvoll gestreute Investition in Immobilien-, Geldwert und Wertpapierinvestitionen langfristig ergänzen möchten.

Ratings:

Die www.anlegerschutzauskunft.de (Heinz Gerlach) gewährt dem Anspar FLEX Fonds ein positives Rating, herausgestellt wird die Transparenz mit der maximal möglichen Beurteilung:



Die Investitionsphasen - ausnahmslos aller Fonds - verliefen plangemäß. Durch die gegebene Höchstpreisgarantie (Garantie des Initiators, Kostenüberschreitungen bei der Investitionskalkulation zu 100% auszugleichen), kam es - auf Anlegerebene - folgerichtig zu keinen Kostenüberschreitungen.
Die Höhe der insgesamt ausgekehrten Garantieleistungen aus der Höchstpreisgarantie belief sich auf immerhin EUR 582.544,00
Von den insgesamt 25 Fonds wurden bislang 5 Fonds durch Beschluss der Gesellschafter aufgelöst, bei denen insgesamt ein Veräußerungserlös zugunsten der Anleger in Höhe von plus 16,92% bezogen auf die Nominalbeteiligungssumme erwirtschaftet werden konnte. Veräußerungsverluste sind bislang nicht eingetreten (direkter Anlegerschutz, Heinz Gerlach, vom 27.10.2005)
Auch das Deutsche Finanzdienstleistungs- und Informationszentrum DFI kommt zu einem vergleichbaren Ergebnis und erteilt der FLEX Fonds-Gruppe in seiner Leistungsbilanz-Analyse mit vier Sternen eine gute Bewertung.

Sicherheit:

  • Durch die Beimischung von klassischen Geldwert-Anlagen, insbesondere von Kapital-Lebensversicherungen, wird das Anlegerrisiko zusätzlich reduziert.
  • Ein relativ langer Platzierungszeitraum ist vorhanden, der die Sicherheitsstrukturen der Gesellschaft wiederum erheblich erhöht (am 31.12.2006 oder durch Gesellschafterbeschluss auch später).
  • Die Konzeption sieht vor, dass die Investitionen in Immobilien ausschließlich in bereits fertiggestellte und vermietete Objekte erfolgen
    • Bei Gewerbeimmobilien beträgt der Kaufpreis: max. 12,5-fache der Netto-Jahresmiete inkl. aller Erwerbsnebenkosten (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler, etc.)entspricht Kapitalverzinsung von mind. 8%.
    • Wohnimmobilien (10 % der Inv.-Summe): Kaufpreis: max. 1.000,- EUR/qm inkl. aller Erwerbsnebenkosten (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler, etc.) entspricht Kapitalverzinsung von ca. 6,6% (bei 5,5 Euro/qm Mietpreis)
    • Fondsbeteiligungen (10 % der Inv.-Summe) : Kaufpreis: max. 14-fache des Netto-Jahresrohertrages (Liquiditäts-Überschuss) inkl. aller Erwerbsnebenkosten (Nebenkosten, ohne Makler, etc.) entspricht Kapitalverzinsung von mind. 7,14% (100 : 14).
    • Die Investition in Versicherungspolicen (11 % der Inv.-Summe) sieht ausschließlich den "Ankauf" bereits bestehender Kapital-Lebensversicherungen vor. Hierbei ist geplant, dass dem Anbietenden ein von seiner Versicherungsgesellschaft offerierten Rückkaufswert plus 2,5% (Bonus-)Aufschlag pauschaliert gezahlt wird. (Kalkulierte Gesamtgutschrift auf Sparanteil von ca. 6,25%).
    • Wertpapierdepot (10 % der Inv.-Summe): Geplantes Asset-Management durch Deutsche Bank vorgesehen: Investitionen mindestens 50 % in festverzinsliche Wertpapiere, bis zu 50 % in Aktienfonds, Derivate sind nicht erlaubt. (Kalkulierte Depotverzinsung von netto 5,95%).
  • Aufgrund des hohen Anteils an Eigenkapital ist davon auszugehen, dass die Fondsgesellschaft immer in der Lage sein wird, ihre Zins- und Tilgungsleistungen dauerhaft zu bedienen. Dies auch für den Fall erheblicher Ertragseinbußen (Mietminderung, -ausfälle, etc.).
  • Realitätsnahe und vorsichtige Kalkulation auch für geplanten Verkauf der Vermögensanlagen (gleiche Werte wie bei Ankauf).
  • 3 köpfiger Investitions-Beirat trifft unabhängig voneinander Investitionsentscheidungen nach strengen Investitionskriterien.
  • Ehrenberuflicher und versicherter Treuhänder nimmt Interessen der Anleger wahr.
  • Für den Anleger besteht keine gesamtschuldnerische Haftung und keine Nachschussp.

Steuern:

Die Gesellschaft ist keine Verlustzuweisungsgesellschaft. Investitionen in den Fonds dürfen nicht vorrangig unter steuerlichen Aspekten getätigt werden. Beim Anlageangebot handelt es sich primär um eine inflationsgeschützte Kapitalanlage mit zum Teil steuerfreien Erträgen.

Alle Angaben ohne Gewähr. Maßgeblich ist ausschließlich der aktuelle Emissionsprospekt.



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